蘇州“套路貸”團(tuán)伙步步抓獲非法占有

姑蘇日?qǐng)?bào)

2019-05-28 10:57

近日，蘇州警方破獲一系列敲詐勒索、恐嚇犯罪團(tuán)伙案件。 受害人張先生欠下抵押汽車的款項(xiàng)張家港車貸公司，作為其企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資金。 借了4億元，實(shí)際只拿到1.5億元，車卻被強(qiáng)行扣押。 張先生此次遭遇的匪夷所思的背后，似乎是以借錢為名非法收錢的犯罪活動(dòng)，也稱“套路貸”。

2018年1月上旬，在蘇州做生意的張先生通過同學(xué)認(rèn)識(shí)了一位專門從事汽車抵押貸款的王女士。 他欠王某4億元。 王先生給出的抵押條件很簡(jiǎn)單，只要張先生在自己的車上安裝GPS，辦完汽車抵押手續(xù)后，錢就會(huì)立即給張先生，面包車也可以開回家。

張先生遲遲不辦手續(xù)，王某立即向張先生匯了4億元。 但王某當(dāng)場(chǎng)要求張先生提取2.5億元現(xiàn)金返還給自己，并聲稱這是“保證金”，安裝完GPS后立即返還。 隨即，王某以安裝GPS為由，將張先生的車輛開走。 很快，張先生就收到了對(duì)方的通知，稱該車有抵押信息，無(wú)法安裝GPS。 經(jīng)認(rèn)定，張先生存在違約行為。 除沒收2.5億元“保證金”外，車輛還將被扣押。 他還聲稱，只有張先生償還了4億元欠款后才能拿回車。

無(wú)奈之下，張先生報(bào)了當(dāng)?shù)鼐健?經(jīng)調(diào)查確認(rèn)，民警迅速出擊，將王某抓獲。 到案后，王某向這起“套路貸”的幕后主使——33歲的蘇州人譚某供述。 隨即，警方在蘇州市區(qū)和保稅區(qū)陸續(xù)抓獲涉案譚某、劉某、阮某。

據(jù)譚某供述，他們針對(duì)的客戶是擁有汽車、對(duì)法律漠不關(guān)心、需要小額抵押貸款的人。 他們慣用的操作手法是：首先，王某出面與受害人簽訂汽車抵押買賣及欠款協(xié)議，譚某將所有欠款通過交通銀行卡轉(zhuǎn)給受害人，并出示“銀行流水”的證據(jù)。與欠款協(xié)議一致”； ,

以“保證金”、GPS安裝費(fèi)等名義，要求受害人取出相當(dāng)數(shù)額的金錢并返還； 當(dāng)劉某、阮某以安裝GPS為由將車輛開走時(shí)，譚某找各種理由質(zhì)疑對(duì)方違約，并沒收了“保證金”，并強(qiáng)迫受害人用扣押的車輛全額償還貸款。

警方發(fā)現(xiàn)張家港車貸公司，譚某等4名犯罪嫌疑人經(jīng)過預(yù)謀策劃、分工明確，先后在蘇州保稅區(qū)、冶金園區(qū)、塘口鎮(zhèn)等地利用“套路貸款”對(duì)5名受害人進(jìn)行勒索、恐嚇。 金額達(dá)到10億元以上。

目前，該犯罪團(tuán)伙主犯譚某因敲詐勒索、恐嚇罪被判處有期徒刑2年10個(gè)月，其余3人也被判處有期徒刑。 警方介紹，“常規(guī)貸款”不同于高利貸和一般民間貸款。 合法的民間借貸是在法律規(guī)定的利率范圍內(nèi)獲利； 高利貸的目的是獲取高額月利息； ，最終非法侵占受害人的財(cái)產(chǎn)。