汽車融資租賃是一種新型的大額分期購車方式，靈活的業(yè)務(wù)模式以及高額的利潤回報，受到了越來越多汽車行業(yè)從業(yè)者與廣大客戶的青睞。然而，汽車融資租賃在迎來高速發(fā)展風(fēng)口的同時，也有很多“漏洞”讓不法分子鉆了空子。

據(jù)統(tǒng)計，自2018年以來，虹口區(qū)檢察院已辦理4起通過汽車融資租賃合同進行詐騙的案件，其中不乏手段翻新的新型詐騙。

提到車后將車低價轉(zhuǎn)手套現(xiàn)還債

2018年4月，被告人楊某某在朋友“小郝”的介紹下，由一家中介公司從中操作，用虛假的工作單位、職位、年收入等填寫了一份融資租賃申請表，與上實融資租賃公司（以下簡稱上實公司）簽訂融資租賃合同，申請購買一輛大眾寶來汽車。后由上實公司將購車款113216元支付給車輛經(jīng)銷商，楊某某提到車后轉(zhuǎn)手以5000元的低價賣給中介公司聯(lián)系的某租賃公司。

楊某某到案后供稱，自己在外面欠錢還不上，融資租車就是為了套現(xiàn)還債，其本人根本沒有固定工作，也沒有償還能力，只不過想通過這種方式“搞點錢”。

2019年2月，虹口區(qū)檢察院以合同詐騙罪對楊某某提起公訴，法院依法判處其有期徒刑一年三個月，并處罰金5000元，追繳贓物已折價款發(fā)還被害單位。

圖文無關(guān)

騙過車管所變更產(chǎn)權(quán)至第三人名下

2018年6月，廣西某汽車銷售責(zé)任有限公司向上實公司融資購得三輛東風(fēng)牌小型汽車，所有權(quán)實質(zhì)歸上實公司所有。租賃的期限為2018年 7月21日起至2021年7月21日止，共36個月，按規(guī)定每月支付租金。

然而，在支付7個月租金后，該公司一通“操作”，騙過了當(dāng)?shù)剀嚬芩?，將汽車產(chǎn)權(quán)變更至善意第三人名下，偷偷將車賣了……

該公司實際控制人劉某，自稱當(dāng)時其公司被廣州某汽車貿(mào)易公司騙了上百萬，以致公司面臨危機。

于是，劉某伙同妻子偽造與上實公司之間的租金結(jié)清證明，騙得當(dāng)?shù)剀嚬芩鶞斐蠈嵐驹谲囕v上設(shè)置的抵押，進而與善意第三人簽訂車輛買賣合同，再由車管所轉(zhuǎn)移車輛所有權(quán)登記至善意第三人名下。就這樣，通過“拆東墻補西墻”的方式來周轉(zhuǎn)資金直至案發(fā)。

2019年5月，虹口區(qū)檢察院以詐騙罪對犯罪嫌疑人劉某批準(zhǔn)逮捕，這也是虹口區(qū)檢察院辦理的融資租賃行業(yè)中手段較新的詐騙類犯罪。

檢察官提醒要多渠道進行信息核實

對于上述案例暴露出當(dāng)前汽車融資租賃業(yè)存在的一些問題，虹口區(qū)檢察院第七檢察部檢察官沈憶佳表示，汽車租賃公司簽訂租車合同前，應(yīng)通過多種渠道對租車人的身份、經(jīng)濟狀況、信用等級、租車用途等信息進行核實確認。

同時，需要對車輛的行駛范圍進行甄別，車輛租出后定時加強與租車者的溝通聯(lián)系，觀察車輛的使用狀態(tài)和信號是否存在異常狀態(tài)，隨時掌握對方動向。要把可能的損失控制在一定的范圍內(nèi)，以避免在風(fēng)險事件發(fā)生時帶來更大的損失。

檢察官同時建議融資租賃公司風(fēng)控部門建立租賃車輛監(jiān)管小組，定時要求報告車輛狀態(tài)，系統(tǒng)掌握車輛活動范圍和軌跡，發(fā)現(xiàn)定位系統(tǒng)異常則要及時做好記錄并第一時間報案，司法機關(guān)也將嚴(yán)密配合，嚴(yán)厲打擊此類擾亂市場秩序的詐騙犯罪，保障融資租賃行業(yè)健康發(fā)展，共同營造健康有序的營商環(huán)境。